远期售汇业务是什么?

2022-1-3 01:30| 发布者:资讯小秘书| 查看:1| 评论:0

摘要:远期售汇业务是企业担心未来利率变动和银行签订的合约。比方说在国际贸易中进口原材料,为了防止几个月之后的汇率变动,就跟银行签订一份几个月后的远期购汇合约,在交割当天按照合同约定的币种,汇率交割。远期结售 ...

远期售汇业务是企业担心未来利率变动和银行签订的合约。比方说在国际贸易中进口原材料,为了防止几个月之后的汇率变动,就跟银行签订一份几个月后的远期购汇合约,在交割当天按照合同约定的币种,汇率交割。

远期结售汇价格是根据外币和人民币两者利率差计算而来的,高息货币则远期贴水,低息货币则远期升水。美元利率高于人民利率,所以美元兑人民币远期汇率低于即期汇率,从而可知:

如果预计人民币汇率没有大幅升值的可能,客户可以低于现价的远期价格购买美元,节约了换汇成本。

如果客户有远期出口收汇,若担心到时美元贬值,则可通过远期结售汇业务卖出远期美元锁定成本。

远期售汇业务通常与外汇风险准备金挂钩,银行当月风险准备金=上月远期汇售业务签约额*存款准备金率,目前我国的风险准备金率中国人民银行决定自2020年10月12日起,将远期售汇业务的外汇风险准备金率从20%下调为0。


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